出售银行账户，贪小便宜吃大亏

近年来，随着我国打击洗钱犯罪的力度加大，不法分子想方设法借助他人账户进行洗钱活动，一些民众被所谓“利益”诱惑出售、出租、出借自己的银行账户，殊不知贪小便宜可能会吃大亏。

一、案例介绍

老张年近五十，独自在家务农，近日某信息公司来村里宣传，声称用村民的身份信息办理银行账户可获得现金返利。老张禁不住诱惑，便用该公司提供的公司信息与自己的个人信息办理了公司账户和个人账户并将账户的密码、印鉴交给了该公司，获得现金返利5000元。数月后，老张因涉嫌洗钱犯罪被要求接受调查。

二、风险提示

洗钱是指将犯罪或其他违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关行为从而构成的犯罪。

福建海峡银行提醒金融消费者：出借、出租银行账户和身份证件，不仅可能卷入不必要的民事纠纷，还有可能涉及刑事犯罪，切不能掉以轻心。

1.对本人的银行卡、手机卡、身份证、微信及支付宝账户等个人信息妥善保管，避免泄露、遗失，更不可出卖、出租、出借给他人，以免本人的信息被不法人员利用，造成信用风险、法律风险。

2.如遇到身份证、银行卡等遗失，应第一时间办理挂失等手续，若发现银行账户有异常变动，应及时联系银行核实，情况严重的应报警处理。

3.如发现买卖银行卡、身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，共同维护公平诚信的良好社会秩序。

温州分行供稿