投资项目需谨慎，防范诈骗避损失

案例回顾：

近日，客户老王到网点要求将其名下各账户资金整合并转账至其微信记录中显示的公司账户中。办理过程中，柜员发现老王与对方是刚建立的微信好友关系，且转账收款人公司名称与转账备注的公司名称不一致，便立即询问老王是否认识对方及知晓转账用途等情况，老王则表示为投资款需转入该账户。柜员心生疑虑，便联系网点主管与其详细了解，得知老王欲投资其亲属投资过的项目。但经查询，该收款公司为近期新注册且经营范围与投资项目毫无关联。网点工作人员随即耐心为客户解释可疑特征并详细分析诈骗伎俩，提醒客户谨防诈骗。老王听后立马电话联系其亲属求证，其亲属坚持投资项目无风险并打包票若有问题其会负责，同时催促抓紧转账，老王听后仍坚持要进行转账。最终，在网点工作人员不断劝阻下才打消了转账念头。

不久后，老王来网点表示该投资项目被查出虚假情况并对网点工作人员表示感谢。

风险提示：

近年来电信诈骗案件层出不穷，诈骗手法更新迭代混淆视听，造成消费者经济损失，海峡银行提醒您：

1. 警惕承诺超高额回报类投资项目。此类诈骗往往是以承诺返本销售、约定回购、售后返租等形式蛊惑群众投资，而后通过拆东墙补西墙等方式返还客户少量资金以骗取更多投资资金，最终造成高额利息无法兑付，甚至造成本金也难以追回。

2.切勿盲目听信亲朋好友进行项目投资，应以谨慎态度对待投资项目，不因亲友推介而麻痹大意疏于判断。

3.切勿向不明渠道提供的收款人转账，转账前务必核实清楚转账收款人信息。

平潭支行供稿